科目A問30
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
| AML(Anti-Money Laundering) | |
| インサイダー取引規制 | |
| スキミング | |
| フィッシング |
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正解
- ア
解説
AML（Anti-Money Laundering）は、マネーロンダリング（犯罪収益の洗浄）を防止するために、主に犯罪収益移転防止法に基づいて金融機関などが実施する一連の管理・確認・報告の枠組みを指します。
マネーロンダリングとは、詐欺・麻薬取引・組織犯罪など違法行為で得た資金を、複数の口座移転や取引、架空名義の利用などを通じて「出どころが正当であるかのように見せかける」行為です。
このため金融機関には次のような義務が課されています。
・顧客確認（本人確認、取引目的の把握、実質的支配者の確認）
・取引記録の作成・保存
・疑わしい取引の検知と当局への届出
・高リスク顧客に対する強化審査（EDD）
マネーロンダリングとは、詐欺・麻薬取引・組織犯罪など違法行為で得た資金を、複数の口座移転や取引、架空名義の利用などを通じて「出どころが正当であるかのように見せかける」行為です。
このため金融機関には次のような義務が課されています。
・顧客確認（本人確認、取引目的の把握、実質的支配者の確認）
・取引記録の作成・保存
・疑わしい取引の検知と当局への届出
・高リスク顧客に対する強化審査（EDD）
| ア. | AML(Anti-Money Laundering) |
| AML（Anti-Money Laundering）は犯罪収益が合法資金に見えるよう偽装されることを防ぐための監視・確認・届出の総合的な枠組みです。 | |
| イ. | インサイダー取引規制 |
| インサイダー取引規制は未公表の重要事実を利用した株式売買を禁止する金融商品取引法上のルールです。 | |
| ウ. | スキミング |
| スキミングはクレジットカードなどの磁気情報を不正に読み取る犯罪行為です。 | |
| エ. | フィッシング |
| フィッシングは実在企業を装った偽サイトやメールで個人情報をだまし取る詐欺手口です。 |